Финансовый менеджер: его роль в компании

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Финансовый менеджер: его роль в компании». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Финансовый менеджер – это универсальный специалист и одна из ключевых функций современной компании. Именно от его грамотности во многом зависит финансовое благополучие и стабильность предприятия. Он управляет всеми денежными потоками, оценивает потенциальные риски, проводит финансовый анализ и планирует инвестиции. Его задача – обеспечивать получение максимальной прибыли при минимальных издержках, с учетом возможных рисков.

Что должен знать и уметь финансовый менеджер?

Требования к финансовым менеджерам:

• Чтение и анализ финансовой отчётности
• Финансовое моделирование
• Бухгалтерский, налоговый и управленческий учёт
• Оценка и анализ инвестиционных проектов
• Расчёт Unit-экономики
• Бюджетирование
• Составление отчётности по МСФО и РСБУ
• Работа с Google Таблицами и Excel на продвинутом уровне
• Оценка рыночной стоимости компании
• Расчёт и оптимизация рабочего капитала
• Знание инструментов финансирования
• Публичные выступления

Что нужно знать / изучать

Стать хорошим специалистом в этой профессии возможно, если получить или пройти качественную подготовку, включающую в себя:

1. Математика. Считать в этой профессии необходимо и делать это достаточно хорошо. Но главным образом вам нужен такой прикладной её раздел, как финансовая математика. Уделите ей повышенное внимание, изучив различные модели, теории и формулы. Также определённую пользу принесёт математическая статистика. Рассмотрите методы работы со статистическими данными и построении гипотез/прогнозов на их основе.

2. Экономика. Познакомьтесь с теорией данной области и некоторыми её практическими аспектами. Разберите основные понятия этой области, типа анализа рынка, макро- и микроэкономические факторы. Здесь тоже есть разные формулы, которые было бы полезно знать. Ну а некоторые понятия лучше изучить углублённо, это и модель для расчёта доходности юнит-экономика, и анализы типа SWOT, PEST и т.д.

3. Управление финансами. Изучите финансовый менеджмент, уделив ему большее внимание. Проработайте методики анализа капитала, системы управления финансами, активами/пассивами и т.д.

4. Учёт. Управленческий и бухгалтерский учёт необходимы в работе финансового менеджера. Необходимо уметь работать с соответствующей отчётностью и понимать, какие показатели за что отвечают. То есть желательно подробно разобрать подобные разделы, не только с теоретической точки зрения, но и практической.

5. Офисное ПО. Работа с ключевым пакетом программ для офиса необходимый навык подобного специалиста. Причём желательно уметь им пользоваться на достаточно продвинутом уровне. Особое внимание стоит уделить Excel, научившись при необходимости собирать данные в сводные таблицы и использоваться синтаксис.

6. Финансовая аналитика. Научитесь работать с фин. отчётностью, использовать её для оценки, и сравнения, а также расчёта бюджета и других операций. Построение бизнес-моделей и стратегий также необходимо освоить, как и финансовое моделирование. Дополнительно обратите внимание на соответствующее ПО, к примеру Power BI. Научитесь собирать с его помощью данные, строить прогнозы и создавать информативную инфографику.

Какие качества нужно развивать

Для этой работы подходит далеко не каждый человек, чтобы ей заниматься, желательно обладать или развивать у себя:

• Аналитический ум (задачи такого специалиста тесно связаны с аналитикой, поэтому нужно уметь видеть связи и упорядоченно работать с информацией)

• Гибкость мышления (грамотные прогнозы строятся не только на точных знаниях, но и умении мыслить нестандартно)

• Коммуникабельность (необязательно быть очень общительным человеком, но нужно уметь строить разговор)

• Терпение (труд такого специалиста связан с цифрами, графиками и отчётами, это требует большой выдержки и упорства)

Кто такой финансовый менеджер?

Такой специалист по финансам необходим компаниям в разных сферах – производство, банки, торговля, услуги. Если фирма крупная, то менеджер работает в штате предприятия, а в небольших фирмах такие функции могут исполнять консалтинговые службы.

Работа финансиста тесно связана с бухгалтерским учетом, но она значительно отличается от работы бухгалтера и экономиста. Если специалисты в бухгалтерии работают с фактом (то, что уже свершилось документально), а экономист оценивает результаты и анализирует показатели хозяйственной деятельности, то финансовый менеджер планирует и прогнозирует будущие финансовые операции, используя при этом данные бухгалтерии и экономические отчеты.

Бухгалтер предоставляет результаты своей работы контролирующим органам, а финансовый менеджер отчитывается перед директором и учредителями компании. В какой-то степени менеджер совмещает в себе оба направления – бухгалтерское и экономическое.

Навыки и знания, необходимые для работы по специальности

Хороший финансовый менеджер должен в совершенстве знать:

• основы бухгалтерского и налогового учета;
• банковское дело;
• принципы формирования инвестиционного портфеля;
• методы финансового анализа и оценки бизнеса;
• риск-менеджмент;
• бизнес-планирование и финансовое моделирование;
• основы бюджетирования;
• знание современного законодательства;
• международные стандарты финансовой отчетности.

Все его знания должны быть подтверждены дипломами и сертификатами, как результат обучения в вузах или онлайн-университетах и школах. Высоко ценятся специалисты, прошедшие подготовку по системе MBA.

Личностные качества, которые характеризуют успешного финансиста – ответственность, аналитическое мышление и математический склад ума, стрессоустойчивость, коммуникабельность, умение мыслить стратегически и быстро принимать решения, стремление к саморазвитию и постоянному обучению. Помимо всего вышеперечисленного, неплохо обладать хорошей интуицией и креативностью.

Где обучаются банковскому делу?

Банковское дело – престижная, модная специальность, требующая внимательности, ответственности. Функции специалиста зависят от уровня должности. Если сотрудник уполномочен обслуживать операции клиентов с наличностью, его задачи: контроль над выдачей, погашением займов, выдача, смена банковских дебетовых карт и другое. Банкир – посредник, оператор кредитной системы. Где обучаются банковскому делу?

В России существует множество профильных университетов, имеющих экономические, финансовые факультеты. Классическое образование будущие банкиры могут получить в МГУ, Финансовом университете, РЭУ, МГИМО – это известные, лучшие вузы страны. Для трудоустройства в банковском либо финансовом учреждении следует иметь экономическое образование. Профессионально ориентироваться позволит обучение специальности «банковское дело» (комплекс наук в области стандартных операций, бухгалтерского учета, финансового обращения, экономического прогноза). Обязательная программа также включает изучение возникновения, сущности работы системы кредитных операций.

Задачи и функции специалиста

Должностные обязанности специалиста по финансам зависят от направления деятельности компании, ее размеров и внедренной политики управления ресурсами. Специалист либо полностью берет под контроль денежные потоки компании, либо занимается решением отдельных финансовых задач.

Можно выделить основные задачи и функции, которые присущи большинству предприятий:

• контролировать входящие и исходящие денежные ресурсы;
• правильно распределять финансы и анализировать эффективность распределения;
• исследовать финансовый рынок и внешнюю экономическую среду;
• оценивать риски при инвестировании;
• оценивать эффективность бизнеса работодателя и стоимость его компании;
• разрабатывать инструкцию по антикризисным мероприятиям;
• создать рекомендации по оптимизации и минимизации расходов;
• способствовать увеличению дохода и находить новые источники прибыли;
• компенсировать затраты;
• составлять точные прогнозы, касающиеся денежных операций;
• разрабатывать стратегию развития компании;
• управлять активами;
• разработать и оптимизировать политику финансирования;
• формировать портфель ценных бумаг;
• работать с клиентами и инвесторами;
• обеспечивать деятельность казначейства;
• привлекать заемные средства при необходимости;
• покупать или продавать финансовые активы;
• страховать вклады;
• определять источники финансирования;
• обеспечивать рентабельность компании;
• обеспечить самофинансирование предприятия;
• создать финансовые резервы.

Инструменты финансового менеджера для контроля, учета и управления движением денежных средств

Финансовый менеджер использует широкий спектр инструментов. Процесс учета и контроля трудоемкий и ответственный, специалист не имеет права на ошибки, так как управляет активами компании. С целью повышения качества и максимальной систематизации процессов, предприятия внедряют универсальные программные продукты с широким функционалом. Такой подход позволяет оптимизировать трудо- и временные затраты, повысить эффективность.

Система «WA: Финансист» является гибким инструментом для решения наиболее сложных задач менеджмента, она может быть применима на любом предприятии в Москве или в других регионах России. Она позволяет увеличить число аналитических задач благодаря расширению функционала, поэтому экономический руководитель прямые обязанности может выполнять более эффективно. Система удобна и проста в использовании, легко настраивается, подбор опций осуществляется в зависимости от целей специалиста.

В основные функции и обязанности финансового менеджера входит эффективная организация работы казначейства и постановка управленческого учета. «WA: Финансист» позволяет реализовать их максимально качественно и эффективно. Рациональное управление денежными средствами – это приоритетная задача компании, поэтому организация учета начинается с построения системы казначейства (учета движения денежных средств). Система включает набор инструментов, позволяющий максимально корректно решить задачи:

• формирования Бюджетов Движения Денежных Средств;
• управления процессом согласования БДДС;
• формирования и контроля прохождения заявок в соответствии с лимитами и планами;
• гибкого взаимодействия с системами учета и клиент-банком;
• формирования отчетов.

Кто такой финансист и чем занимается

Чтобы стать настоящим профессионалом, желательно обладать:

• развитыми аналитическими способностями;
• высоким уровнем понятийного мышления;
• способностью управлять собой;
• развитыми организаторскими способностями;
• умением принимать решение в неопределенных ситуациях;
• развитыми коммуникативными способностями;
• предпринимательскими качествами.

Специалисты, занимающиеся оптимизацией политики финансирования в компании и оценкой эффективности инвестиционных проектов, получают достойную зарплату. Это обусловлено высокими нагрузками и большой ответственностью. Но размер заработной платы зависит от целого ряда факторов, в частности: места работы, региона (в крупных городах ставки выше, чем в небольших), опыты и образования, наличия определенной квалификационной степени. В среднем уровень зарплаты по России составляет 29-70 тыс. рублей, по Москве – 50-110 тыс. рублей.

Уровень зарплаты финансиста зависит от его опыта, сложности выполняемых задач и дополнительных навыков. Хороший специалист может достичь очень высокого заработка. Главное — не отставать от растущего рынка и постоянно повышать свою квалификацию.

На доход специалиста также влияют размер компании, в которой он работает, и объёмы совершаемых ею финансовых операций.

Ещё один фактор, определяющий заработок, — территориальное расположение работодателя. В регионах доходы населения всегда существенно ниже.

Финансист на современном рынке труда — незаменимая профессия. Задачу по управлению финансами не выполнит ни бухгалтер, ни экономист. А без эффективного управления этими активами невозможны рост и развитие любой компании.

Поэтому спрос на грамотных специалистов и уровень зарплат в финансовой отрасли довольно высоки. Но и разрыв в оплате труда начинающего сотрудника и сотрудника с опытом существенный.

• рост конкуренции на товарных и финансовых рынках, глобализация финансовой сферы
• распространение технологий анализа данных с применением искусственного интеллекта и машинного обучения
• стремительный рост объемов финансовых данных, требующих анализа в сжатые сроки
• ускорение смены инструментов финансового управления в результате процессов глобализации и автоматизации

Роль финансового менеджера в компании

Относительно новая профессия, которая появилась с приходом на российский рынок крупных иностранных компаний. Менеджер тут выступает в качестве контролирующего органа и следит за тем, чтобы вся деятельность организации соответствовала законодательным и корпоративным требования. Например, он участвует в аудиторских проверках, следит за оформлением всей отчетности, занимается урегулированием законодательных вопросов. В целом, сводит правовые и репутационные риски к минимуму.

Где работать: коммерческие компании, аудиторские компании, банки.

Зарплата на старте: специалист поддержки в сфере compliance зарабатывает от 60 000 рублей.

Банковская сфера разнообразна и отлично подходит тем, кто настроен на поступательную карьеру на стабильном и высокодоходном рынке. Чтобы найти себя, возможно, придется поработать на разных должностях и в разных отделах, потому что работа предполагает и простейшие банковские операции, и составление отчетности, и ведение счетов физических и юридических лиц и многое другое.

Кредитование, инвестиции, ценные бумаги — все это часть банковской сферы, поэтому учиться придется много. Деньги любят счет, а банк любит точность и аккуратность — внимательность и упорство помогут стать настоящим профессионалом своего дела.

Где работать: государственные и коммерческие банки, инвестиционные компании, страховые и кредитные организации

Зарплата на старте: операционисты в банке без опыта работы могут рассчитывать на 40–60 000 рублей в зависимости от задач.

Один из самых сложных вопросов для родителей подростков о том, куда отдать учиться свое чадо после окончания школы. Только один из десяти ребят может четко сказать, кем он хочет стать. Как правило, таких ребят не столь сильно интересует заработок, больше всего они хотят научиться делу, любимому с детства.

Если же ни молодой человек, ни девушка не знают, кем они хотят работать, тогда на помощь в выборе специальности приходят родители. Выбирают чаще всего самые востребованные, на их взгляд, факультеты — юриспруденцию, финансы или менеджмент.

Какие профессии может избрать для себя после менеджер? Сколько может зарабатывать менеджер? Сложно ли учиться по этой специальности? Разберемся с этими вопросами по очереди.

Менеджмент — что это за профессия? Как давно появились менеджеры, ведь название относительно современное? Между тем менеджмент относится к одной из древнейших профессий, известных человеку. Это термин имеет много определений, но если сказать коротко, то менеджмент — это управление, а менеджер — тот, кто управляет процессом или объектом.

Что это за профессия, мы уже разобрались. Сложно ли будет учиться по этой специальности? Безусловно, наклонности у каждого свои. Так, обучение не покажется сложным тем, кто имеет гуманитарный аналитические способности. На первом курсе обязательны общие предметы вроде высшей математики или информатики, но сопромата и физики точно не будет. Начиная со второго курса, студенты все больше будут уделять внимание экономическим специальностям. Введение в профессию менеджмент также начинается со второго курса, на первом же студенты заложат фундамент политэкономии. К окончанию университета они получат максимальное количество знаний об управлении предприятием, процессами, людьми.

Рабочий день кредитного специалиста

Как же начальство узнает о приходе на место работы кредитного специалиста, если его нет рядом? Очень просто, сотрудник обязан отписаться об этом на электронную почту своего руководителя. При опоздании – штрафы, лишения премии и прочие наказания. Обычно регламент разрешает за весь рабочий день совершать 2-3 перерыва по 10-15 минут и один перерыв 40-60 минут на обед, о чем делаются записи в специальном производственном журнале.

При этом магазин, в который вы выходите на работу, хотя и не ваш работодатель, но является партнером вашей компании, а потому обычно должен быть ознакомлен обо всех изменениях в графике. Например, чтобы отпроситься с работы при плохом самочувствии, нужно уведомить и свое руководство, и начальство торговой точки.

Немало вопросов возникает построение работы с конкурентами, ведь в зале трудятся сразу несколько представителей от различных банков. Хорошо, если отношения сложатся в нейтрально-рабочем ключе, ведь дружба будет мешать выполнению планов, а явное соперничество – нервировать. Лучше, если такой «коллектив» сам договорится между собой, внесет какие-то правила, будет соблюдать нейтралитет, которые бы, тем не менее, не противоречили регламенту вашего банка. «Хоум Кредит» и здесь держит достаточно жесткую позицию – никаких уступок конкурентам быть недолжно, иногда ставит просто нереальные планы. Например, «Хоум» может предложить своим специалистам держать долю в 60-70 процентов от общего числа оформленных в магазине кредитов.

Конечно, работать на должности кредитного специалиста в «Хоум Кредит» не так-то и просто, но зато вы получите бесценный опыт продаж, представление о банковских продуктах и навык «держать оборону», когда это необходимо.

Что делают экономисты-финансисты и чем занимаются?

Обязанности на примере одной из вакансий:

• учет и контроль расходов организации: утверждение счетов на оплату согласно смете, ведение учета расходов, проверка наличных и безналичных расходов;
• контроль правильности расчета стандартной зарплаты преподавателей (сам расчёт делается автоматически), расчёт по нестандартным группам – ищем того, кто умеет рассчитывать управленческую заработную плату.
• составление периодической управленческой отчетности;
• формирование отчетов по запросу руководства;
• проверка и контроль дебиторской задолженности;
• проверка закрывающих актов;
• составление договоров ГПХ, оказания услуг.

Менеджмент – это очень разноплановая работа, требующая от человека многих качеств. Качества определяются в основном по функционалу работника, но также существуют и стандартизированные требования.

К подобным требованиям относится следующее:

• Способность управлять людьми (основное качество).
• Знание основ производства и управленческой деятельности.
• Умение принимать осмысленные решения, основанные на согласовании с нижестоящими руководителями и работниками.
• Умение работать с информацией: анализ данных, получение из них определенных выводов и т. д.
• Способность предвидеть последствия и тенденции развития различных структур.

Финансист – легитимный специалист, проводящий крупные денежные операции. Это может быть кредитование, инвестиции, управление финансовыми потоками. Поле деятельности также может включать внедрение новых товаров и банковских продуктов, брокерские услуги, рекламу.

Один из путей развития финансиста – переквалификация в инвестора. Лучшие обучающие курсы по инвестированию читайте в нашей статье.

Финансист – ни экономист, ни бухгалтер. Однако профессиональные навыки двух этих специальностей жизненно необходимы для ведения успешной деятельности.

В 2008-м году Forbes составил рейтинг самых богатых финансистов планеты и выяснил, что всего 20 человек заработали за год свыше 515 миллионов долларов. Имена легендарных специалистов навсегда вошли в историю фондовых и венчурных рынков, а также банковского сектора и экономики в целом. Управляющий взаимными фондами Питер Линч, мультимиллиардер Уоррен Баффет, увеличивший за годы работы активы Vanguard Windsor и Gemini на 5 600% Джон Нефф – их помнит каждый, кто связан с экономикой и инвестициями.

Похожие записи:

• Дивиденды Полиметалла в 2022 году
• Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь
• Какие продукты подорожают к Новому году и что лучше купить заранее